Cash loan vs. deferred payments
"If we're talking about standard cash loans, we'll be looking at rates between 10-15% per annum. However, that's not the worst option. The worst option is when we use deferred payment, the 'lure' period ends, and then penalties start for falling behind. And even the operators of these loans quote amounts that make your hair stand on end. 90%, for example." "Jeżeli mówimy o zwykłych kredytach gotówkowych, to będziemy się wahali między 10, 15% w skali roku. Natomiast to nie jest najgorsza opcja. Najgorsza opcja jest, kiedy skorzystamy z płatności odroczonej, skończy nam się ten taki okres wabik i potem zaczynają się kary za to, że się obsunęła nam noga. I to podają nawet operatorzy tych pożyczek kwoty, no takie, że włoście na głowie jeży. 90% na przykład."
ℹ️ In shortMarcin Iwuć warns that while cash loans have interest rates of 10-15%, penalties for delayed deferred payments can reach up to 90%.
This prediction is awaiting verification.
Details
For informational purposes only. Not investment, financial, legal or tax advice. Full disclaimer
… >> Powiedziałbym, że nawet gorzej to jest, ja bym nazwał to taką kartą kredytową, gdzie wszystkie hamulce zupełnie puściły, bo jest jakiś powód, dlaczego akurat ta część branży finansowej, takie pożyczki Zapłać później generuje pół miliarda złotych przychodów rocznie. >> Ale ja bym konkretnie zapytała, jaki jest procent takiej pożyczki? >> Jeżeli mówimy o zwykłych kredytach gotówkowych, to będziemy się wahali między 10, 15% w skali roku. Natomiast to nie jest najgorsza opcja. Najgorsza opcja jest, kiedy skorzystamy z płatności odroczonej, skończy nam się ten taki okres wabik i potem zaczynają się kary za to, że się obsunęła nam noga. I to podają nawet operatorzy tych pożyczek kwoty, no takie, że włoście na głowie jeży. 90% na przykład. Yeah. …